반응형 전체 글5 [2025-06]"워렌 버핏이 말하는 '적정가격의 위대한 기업' BAC는 왜 부족할까? - 장기투자 분석" 📈 점수: 6/15점 (40%)재무 건전성: 3/7점이익 일관성: 0/3점경제적 해자: 1/3점경영진 품질: 2/2점💡 투자 요약뱅크 오브 아메리카는 미국 2위 은행으로서 견고한 사업 기반을 보유하고 있으나, 현재 워렌 버핏의 투자 기준에는 미달하는 상황입니다.ROE 9.2%로 버핏의 15% 기준에 못 미치고, 최근 1년간 순이익이 24% 감소하는 등 수익성 악화가 우려됩니다.특히 버핏 자신이 2024년 중반부터 지분 39%를 매도한 점은 중요한 신호로 해석됩니다.워렌 버핏 관점 한 줄 평가: "좋은 은행이지만 지금은 매수 타이밍이 아니다" 🏢 기업 개요 & 역량 범위 판단비즈니스 모델뱅크 오브 아메리카는 미국 내 자산 규모 2위($3.3조)의 메가뱅크로, 소비자 은행업무, 글로벌 웰스 매니지먼트,.. 2025. 6. 11. [2025-06] 워렌 버핏의 60년 사랑, American Express는 진정한 "Forever Stock"인가? 💳 워렌 버핏의 60년 사랑, American Express는 진정한 "Forever Stock"인가?워렌 버핏 스타일 가치투자 분석 | American Express Company (AXP) 📈 평가 점수: 13/15점 (86.7%)재무 건전성: 5/7점ROE ≥ 15%: ✅ 28.95% (+2점)Debt/Equity : ❌ 1.69 (금융업 특성상 높음, 0점)Operating Margin > 15%: ✅ 20.25% (+2점)Current Ratio > 1.5: ✅ 1.57 (+1점)이익 일관성: 3/3점 (만점)최근 4분기 순이익 연속 증가: ✅ (+3점)경제적 해자: 3/3점 (만점)ROE 15%↑ 3기 연속: ✅ (+1점)영업마진 15%↑ 3기 연속: ✅ (+1점)두 조건 모두 충족: ✅.. 2025. 6. 8. [2025-06] AI 혁명의 왕좌, NVIDIA는 워렌 버핏이 말한 "영원히 보유할 기업"일까? 🚀 AI 혁명의 왕좌, NVIDIA는 워렌 버핏이 말한 "영원히 보유할 기업"일까?워렌 버핏 스타일 가치투자 분석 | NVIDIA Corporation (NVDA) 📈 평가 점수: 13/15점 (86.7%)재무 건전성: 7/7점 (만점)ROE ≥ 15%: ✅ 121.69% (+2점)Debt/Equity : ✅ 0.13 (+2점)Operating Margin > 15%: ✅ 70%대 (+2점)Current Ratio > 1.5: ✅ 4.44 (+1점)이익 일관성: 3/3점 (만점)최근 4분기 순이익 연속 증가: ✅ (+3점)경제적 해자: 3/3점 (만점)ROE 15%↑ 3기 연속: ✅ (+1점)영업마진 15%↑ 3기 연속: ✅ (+1점)두 조건 모두 충족: ✅ (+1점)경영진 품질: 0/2점자사주 순매.. 2025. 6. 8. [2025-06] Apple 완전분석: 버크셔가 지분을 줄이는 진짜 이유 💡 투자 요약Apple은 강력한 브랜드파워와 생태계를 보유했지만, 성장 둔화와 재무 구조 변화로 과거 대비 매력도가 감소했습니다.ROE 138%의 압도적 수익성과 31% 영업마진을 유지하고 있으나, 부채비율 1.47과 유동비율 0.82로 재무 건전성에 우려가 있습니다.iPhone 의존도가 높고 중국 시장 리스크가 크지만, 여전히 세계 최고의 소비자 브랜드로서 장기적 경쟁우위는 확고합니다.버핏의 한 줄 평가: "훌륭한 기업이지만 예전만큼 '확실한' 투자는 아니다" 🏢 기업 개요 & 역량 범위 판단Apple은 버핏이 "이해하기 쉬운 비즈니스"의 대표주자로 인정한 기업입니다.1976년 스티브 잡스와 스티브 워즈니악이 창립한 Apple은 단순한 기술회사를 넘어 라이프스타일 브랜드로 진화했습니다.핵심 사업 영.. 2025. 6. 4. [2025-06] 워렌 버핏이 본 Microsoft: AI 시대의 영원한 승자, 그러나 가격이 문제 💡 투자 요약Microsoft는 독점적 생태계와 뛰어난 자본 배분 능력을 보유한 '영원히 보유할 수 있는 기업'입니다.ROE 33.6%, 영업마진 35.8%의 압도적 수익성과 0.13의 낮은 부채비율로 재무 건전성이 탁월합니다.AI 혁명의 최전선에서 Azure와 Copilot으로 새로운 성장동력을 확보했으며, 20년 연속 배당 증가로 주주친화적 경영을 지속하고 있습니다.버핏의 한 줄 평가: "기술 변화 속에서도 해자가 더욱 깊어지는 드문 기업" 🏢 기업 개요 & 역량 범위 판단Microsoft는 '이해하기 쉬운 비즈니스'의 전형입니다.1975년 빌 게이츠와 폴 앨런이 창립한 Microsoft는 Windows 운영체제로 시작해 현재 클라우드 컴퓨팅과 AI 영역의 절대강자로 진화했습니다.핵심 사업 영역:.. 2025. 6. 4. 이전 1 다음 반응형
